我行开展整治银行卡网上非法买卖专项行动

　　为净化网络环境、保护持卡人合法权益，日前，我行开展了全行范围的整治银行卡网上非法买卖专项行动。
　　随着银行卡等金融支付方式的不断普及，网上非法买卖银行卡的问题也越来越受到社会各界关注。作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖的行为，侵害了金融消费者的合法权益，严重扰乱了公平诚信的社会环境。
　　本次专项行动对近3年来我行丰收贷记卡和借记卡的开卡数据进行了全面梳理，重点排查了异地代理办卡、同一代理人无合理理由大量或频繁代理办卡、由他人陪同申请开卡并存在明显指使行为、不同开卡人留存电话或联系方式相同、账户存在一定沉睡期等具有典型的非法买卖银行卡特征的行为。同时结合事后监督系统、风险预警系统、反洗钱系统的数据分析模型，进行数据筛选、比对分析。截止报告期末，我行所有开卡手续均规范，未发现可疑开卡行为，银行卡使用情况良好。
　　在开展丰收卡全面排查的同时，我行继续加强卡片和业务开通管理，进一步规范代理办卡业务，控制个人客户在系统内的开卡数量；贷记卡发卡审核和授信管理严把准入关，切实落实“三亲见”原则；加大基层网点对客户的宣传教育力度，引导持卡人合法合规使用银行卡。