浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司 净值型理财业务2020年年度报告

 
 
一、报告期内产品发行及到期情况
2020年1月1月至2020年12月31日，浙江绍兴恒信农村商银行银行股份有限公司合计发行净值型理财产品19期，产品实际募集规模合计22359万元，均为固定收益类产品。具体发行情况如下

产品类型	产品数量（期）	募集金额（万元）
固定收益类	19	22359
混合类
权益类
商品及金融衍生品类
合计	19	22359

 
2020年1月1月至2020年12月31日，浙江绍兴恒信农村商银行银行股份有限公司合计到期净值型理财产品15期，产品规模合计17251万元。具体到期情况如下：
 
 
 

产品类型	产品数量	产品金额（万元）
固定收益类	15	17251
混合类
权益类
商品及金融衍生品类
合计	15	17251

 
二、报告期末续存理财产品情况
截至2020年12月31日，浙江绍兴恒信农村商银行银行股份有限公司存续净值型理财产品12期，产品规模合计11924.79万元，均为固定收益类产品。具体存续理财产品情况如下：

产品类型	产品数量（期）	产品金额（万元）
固定收益类	12	11924.79
混合类
权益类
商品及金融衍生品类
合计	12	11924.79

 
 
三、理财产品结构及变动情况
截至2020年12月31日，浙江绍兴恒信农村商银行银行股份有限公司存续净值型理财产品相较去年同期结构及变动情况如下：
 

产品类型	产品余额（万元）	占比	去年同期占比	变动
固定收益类	11924.79	100%	180.72%	5326.46
混合类
权益类
商品及金融衍生
合计	11924.79	100%	180.72%	5326.46

 
四、理财产品资产投资情况
  截至2020年12月31日，浙江绍兴恒信农村商银行银行股份有限公司存续理财净值型产品合计投资资产规模12959.40万元。具体资产投资情况如下：

资产类型	资产规模(万元)	占产品总资产的比例
固定收益类资产	12959.40	100%
债券	11325.57	87.39%
存款	180.31	1.39%
货币基金	748.98	5.78%
买入反售	704.54	5.44%
其他债权类资产
权益类资产
股票
其他股权类资产
商品及金融衍生品资产
商品
金融衍生品
合计	12959.40	100

 
特此公告